secretar general al Uniunii Interparlamentare. Uniunea Parlamentară Internațională. comisia pentru drepturile omului a parlamentarilor

(introdus prin Legea federală nr. 251-FZ din 23 iulie 2013)

Articolul 76.1. În conformitate cu această lege federală, organizațiile financiare fără credite sunt persoane angajate în următoarele tipuri de activități:

1) participanți profesioniști pe piața valorilor mobiliare;

2) societăți de administrare a unui fond de investiții, fond mutual de investiții și fond nestatal de pensii;

3) depozitarii specializați ai unui fond de investiții, a unui fond mutual de investiții și a unui fond de pensii nestatal;

4) fonduri de investiții pe acțiuni;

5) activități de compensare;

6) activități de implementare a funcțiilor contrapărții centrale;

7) activități ale unui organizator comercial;

8) activitățile depozitarului central;

9) activități ale subiecților afacerilor de asigurări;

10) fonduri de pensii nestatale;

11) organizații de microfinanțare;

12) cooperative de consum de credit;

13) cooperative de economii locative;

14) biroul de istorii de credit;

17) cooperative agricole de consum de credit;

18) case de amanet.

(Clauza 18 a fost introdusă prin Legea federală nr. 375-FZ din 21 decembrie 2013)

Banca Rusiei este un organism care reglementează, controlează și supraveghează instituțiile financiare fără credit și (sau) domeniul lor de activitate pe piețele financiare, în conformitate cu legile federale.

Obiectivele reglementării, controlului și supravegherii instituțiilor financiare nebancare sunt de a asigura dezvoltarea durabilă a pieței financiare a Federației Ruse, gestionarea eficientă a riscurilor care apar pe piețele financiare, inclusiv identificarea promptă și contracararea situațiilor de criză, protecția drepturilor și intereselor legitime ale investitorilor de pe piețele financiare, asiguraților, asiguraților și beneficiarilor recunoscuți ca atare în conformitate cu legislația în materie de asigurări, precum și persoanelor asigurate cu asigurare obligatorie de pensie, deponenților și participanților la un fond de pensii nestatal pt. furnizarea de pensii non-statale, alți consumatori de servicii financiare (cu excepția consumatorilor de servicii bancare). Banca Rusiei nu intervine în activitățile operaționale ale instituțiilor financiare fără credit, cu excepția cazurilor în care legile federale prevăd altfel.

Articolul 76.2. Banca Rusiei este un organism care reglementează, controlează și supraveghează conformitatea emitenților cu cerințele legislației Federației Ruse privind societățile pe acțiuni si valori mobiliare, precum si reglementarea, controlul si supravegherea in domeniul relatiilor corporative in societatile pe actiuni in scopul protejarii drepturilor si intereselor legitime ale actionarilor si investitorilor.

Banca Rusiei are dreptul de a efectua inspecții ale activităților emitenților și ale participanților la relațiile corporative, să le trimită ordine obligatorii pentru a elimina încălcările identificate ale legii Federația Rusă privind societățile pe acțiuni și valorile mobiliare și aplică și alte măsuri prevăzute de legile federale.

Procedura de efectuare a inspecțiilor și procedura de aplicare a altor măsuri sunt stabilite prin reglementările Băncii Rusiei.

Articolul 76.3. Funcțiile de reglementare, control și supraveghere ale Băncii Rusiei în domeniul piețelor financiare, stabilite prin această lege federală și alte legi federale, sunt îndeplinite printr-un organism permanent - Comitetul de Supraveghere Financiară, care reunește șefii diviziilor structurale ale Banca Rusiei care asigură îndeplinirea funcțiilor sale de supraveghere. Comitetul de Supraveghere Financiară ia decizii cu privire la principalele probleme de reglementare, control și supraveghere în domeniul piețelor financiare.

Regulamentul Comitetului de Supraveghere Financiară și structura acestuia sunt aprobate de Consiliul de Administrație. Șeful Comitetului de Supraveghere Financiară este numit de Președintele Băncii Rusiei dintre membrii Consiliului de Administrație.

Articolul 76.4. Banca Rusiei stabilește cerințe pentru fondurile proprii (capital) sau activele nete ale instituțiilor financiare non-creditare, rate obligatorii (financiare, economice), precum și alte cerințe în conformitate cu legile federale care reglementează activitățile organizațiilor respective.

Articolul 76.5. Banca Rusiei efectuează inspecții ale activităților instituțiilor financiare nebancare, trimite instrucțiuni obligatorii instituțiilor financiare nebancare și, de asemenea, aplică alte măsuri instituțiilor financiare nebancare prevăzute de legile federale.

Procedura de efectuare a inspecțiilor, inclusiv stabilirea obligațiilor persoanelor inspectate de a asista la efectuarea inspecțiilor, precum și procedura de aplicare a altor măsuri sunt stabilite prin reglementările Băncii Rusiei.

Inspecțiile pot fi efectuate de către reprezentanți autorizați (angajați) ai Băncii Rusiei, în numele Băncii Rusiei - de către organizații de audit și actuari, precum și în numele Comitetului de Supraveghere Financiară de către organizațiile de autoreglementare.

(Partea a treia modificată prin Legea federală nr. 410-FZ din 28 decembrie 2013)

Articolul 76.6. Banca Rusiei stabilește termene obligatorii pentru instituțiile financiare fără credit și procedura de întocmire și transmitere a rapoartelor, precum și alte informații prevăzute de legile federale.

Articolul 76.7. Banca Rusiei, în conformitate cu procedura stabilită de aceasta, menține baze de date despre instituțiile financiare fără credit, despre funcționarii acestora și despre alte persoane cu privire la care primește date cu caracter personal, ca parte a implementării funcțiilor care îi sunt atribuite.

Banca Rusiei, în conformitate cu procedura stabilită de aceasta, are dreptul să solicite și să primească, în mod gratuit, de la organele executive federale, organele lor teritoriale și alte persoane informațiile necesare, cu privire la care au fost stabilite cerințe pentru asigură confidențialitatea acesteia, inclusiv informațiile care conțin date cu caracter personal și care se referă la activitățile organizațiilor financiare fără credit (administratorii acestora, fondatorii (participanții), și în conformitate cu procedura stabilită de aceasta, desfășoară acțiuni de prelucrare a datelor cu caracter personal prevăzute pentru prin Legea federală din 27 iulie 2006 N 152-FZ „Cu privire la datele cu caracter personal” și verificați acuratețea datelor specificate.

Articolul 76.8. În cazul în care o instituție financiară nebancară nu se conformează în perioada de timp stabilită de cerința (instrucțiunea) Băncii Rusiei, obligându-l să elimine încălcările legate de transmiterea și (sau) publicarea (dezvăluirea) declarațiilor, și cu condiții rezonabile ipoteze cu privire la existența actelor prevăzute la articolul 172.1 din Codul penal al Federației Ruse, Banca Rusiei este obligată, în termen de trei zile lucrătoare de la data constatării circumstanțelor menționate, să trimită materiale autorităților de anchetă autorizate să efectuează o anchetă preliminară a cauzelor penale privind infracțiunile prevăzute la articolul 172.1 din Codul penal al Federației Ruse, pentru a rezolva problema deschiderii unui dosar penal.

Controlul financiar se numește control asupra fondurilor extrabugetare federale, execuția bugetului federal, organizarea circulației banilor, rezultatele financiare obținute din utilizarea proprietății statului, utilizarea resurselor de credit alocate organisme guvernamentale, organizații, întreprinderi, instituții și alte proprietăți care sunt în proprietatea federală, rezervele de stat, furnizarea de beneficii și beneficii financiare, statul datoria externă și internă a statului.

Banca Centrală în sistemul de control financiar de stat joacă un rol determinat de competențele sale în domeniul managementului sistemului bancar și al reglementării valutare. Banca Rusiei nu își limitează funcțiile la controlul intra-bancar.

Conform legislației, Banca Centrală este subiectul politică monetară Pe baza acesteia, el este cel care exercită controlul asupra fluxurilor financiare, asupra volumului masei monetare din țară, asupra activității organizațiilor de credit și are, de asemenea, un impact asupra soluționării multor probleme macroeconomice și asupra activității afacerilor.

Banca Rusiei influențează formarea economiilor de către persoane fizice și entitati legaleși apoi transformându-le în investiții. Condițiile preliminare pentru formarea acestor economii sunt cursul de schimb al monedei naționale, nivelul ratelor dobânzilor și rata inflației. Banca țării ca organism de reglementare și control asupra activităților instituțiilor de credit. Banca Centrală supraveghează în permanență respectarea de către instituțiile de credit a legislației bancare, a reglementărilor proprii (stabilite standarde obligatorii pentru aceste organizații). Reglementarea și supravegherea bancară are ca obiectiv principal menținerea stabilității sistemului bancar și protejarea intereselor creditorilor și deponenților. Banca Centrală a Federației Ruse, cu ajutorul competențelor sale de control, exercită controlul curent asupra activităților instituțiilor de credit și controlul preliminar. Se pot distinge următoarele componente ale acestor puteri:

• - competențe în domeniul antimonopol și control valutar;
• - controlul conformitatii de catre institutiile de credit cu standardele stabilite de Banca Centrala si alte puteri.

Acum luați în considerare tipurile de control și componentele lor interne:

Controlul curent constă în inspecții ale instituțiilor de credit și ale filialelor acestora, controlul preliminar include analiza și prognoza stării economice a țării în ansamblu și pe regiune (starea creditului, prețul monetar și financiar și relațiile monetare).

Controlul antimonopol constă în faptul că la achiziționarea a mai mult de 20% din acțiunile (acțiunile) instituțiilor de credit de către o persoană sau persoane afiliate, este necesară obținerea acordului Băncii Centrale, iar la achiziționarea a mai mult de 5% din acțiuni, este necesar să se informeze Banca Rusiei.

Controlul valutar constă în emiterea de reglementări care sunt obligatorii pentru rezidenți și nerezidenți în Federația Rusă și de asemenea, în verificarea tranzacțiilor valutare pentru respectarea procedurii, a calendarului și a caracterului complet al derulării acestora.

Din toate cele de mai sus, se poate rezuma că Banca Țării în implementarea controlului financiar utilizează atât metode directe, cât și indirecte. Metodele directe constau în reglementări, instrucțiuni, cerințe care sunt emise de Banca Centrală.

Metodele indirecte includ stabilirea ratelor de refinanțare și redescontare.

De asemenea, este important de menționat că o zonă specială de control asupra activităților instituțiilor de credit este implementarea de contracarare la legalizarea veniturilor ilegale.

Ca urmare, putem trage o concluzie importantă că Banca Centrală a Federației Ruse are statutul și atribuțiile corespunzătoare, funcții care îi permit să exercite controlul asupra circulației banilor în țară, achiziția schimb valutar, precum și asupra operațiunilor cu acesta și asupra sistemului de decontare. Banca Rusiei efectuează tipuri diferite monitorizarea stării sferei monetare, prin implementarea unei anumite politici monetare în aceasta.