generálny tajomník Medziparlamentnej únie. Medzinárodná parlamentná únia. výbor pre ľudské práva poslancov

(zavedený federálnym zákonom č. 251-FZ z 23. júla 2013)

Článok 76.1. V súlade s týmto federálnym zákonom sú neúverové finančné organizácie osoby zapojené do nasledujúcich typov činností:

1) profesionálni účastníci trhu s cennými papiermi;

2) správcovské spoločnosti investičného fondu, podielového investičného fondu a neštátneho dôchodkového fondu;

3) špecializovaný depozitár investičného fondu, podielového investičného fondu a neštátneho dôchodkového fondu;

4) akciové investičné fondy;

5) zúčtovacie činnosti;

6) činnosti na vykonávanie funkcií centrálnej protistrany;

7) činnosť organizátora obchodu;

8) činnosť centrálneho depozitára;

9) činnosť subjektov poisťovacieho podnikania;

10) neštátne dôchodkové fondy;

11) mikrofinančné organizácie;

12) úverové spotrebné družstvá;

13) bytové sporiteľne;

14) úrad úverových histórií;

17) poľnohospodárske úverové spotrebné družstvá;

18) záložne.

(Doložka 18 bola zavedená federálnym zákonom č. 375-FZ z 21. decembra 2013)

Ruská banka je orgán, ktorý reguluje, kontroluje a dohliada na neúverové finančné inštitúcie a (alebo) ich oblasť činnosti na finančných trhoch v súlade s federálnymi zákonmi.

Cieľom regulácie, kontroly a dohľadu nad nebankovými finančnými inštitúciami je zabezpečiť udržateľný rozvoj finančného trhu Ruskej federácie, efektívne riadenie rizík vznikajúcich na finančných trhoch, vrátane rýchlej identifikácie a riešenia krízových situácií, ochranu práv a oprávnených záujmov investorov na finančných trhoch, poistencov, poistencov a príjemcov dávok uznaných za takých v súlade s právnymi predpismi o poisťovníctve, ako aj poistencov povinného dôchodkového poistenia, vkladateľov a účastníkov neštátneho dôchodkového fondu pre neštátne dôchodkové zabezpečenie, ostatní spotrebitelia finančných služieb (s výnimkou spotrebiteľov bankových služieb). Ruská banka nezasahuje do prevádzkových činností neúverových finančných inštitúcií, pokiaľ federálne zákony neustanovujú inak.

Článok 76.2. Ruská banka je orgán, ktorý reguluje, kontroluje a dohliada na to, aby emitenti dodržiavali požiadavky právnych predpisov Ruskej federácie o akciové spoločnosti a cenných papierov, ako aj reguláciu, kontrolu a dohľad v oblasti korporátnych vzťahov v akciových spoločnostiach za účelom ochrany práv a oprávnených záujmov akcionárov a investorov.

Banka Ruska má právo vykonávať kontroly činnosti emitentov a účastníkov korporátnych vzťahov, posielať im záväzné príkazy na odstránenie zistených porušení zákona. Ruská federácia o akciových spoločnostiach a cenných papieroch a uplatňuje aj ďalšie opatrenia ustanovené federálnymi zákonmi.

Postup pri vykonávaní inšpekcií a postup pri uplatňovaní iných opatrení stanovujú predpisy Bank of Russia.

Článok 76.3. Regulačné, kontrolné a dozorné funkcie Ruskej banky v oblasti finančných trhov, zriadené týmto federálnym zákonom a ďalšími federálnymi zákonmi, sa vykonávajú prostredníctvom stáleho orgánu – Výboru pre finančný dohľad, ktorý združuje vedúcich štrukturálnych divízií Bank of Russia, ktoré zabezpečujú výkon jej funkcií dohľadu. Výbor pre finančný dohľad rozhoduje o hlavných otázkach regulácie, kontroly a dohľadu v oblasti finančných trhov.

Predpisy o Výbore pre finančný dohľad a jeho štruktúru schvaľuje Správna rada. Šéfa Výboru pre finančný dohľad menuje predseda Ruskej banky spomedzi členov predstavenstva.

Článok 76.4. Banka Ruska stanovuje požiadavky na vlastné zdroje (kapitál) alebo čisté aktíva neúverových finančných inštitúcií, povinné (finančné, ekonomické) ukazovatele, ako aj ďalšie požiadavky v súlade s federálnymi zákonmi upravujúcimi činnosť príslušných organizácií.

Článok 76.5. Banka Ruska vykonáva kontroly činnosti nebankových finančných inštitúcií, posiela povinné pokyny nebankovým finančným inštitúciám a uplatňuje aj ďalšie opatrenia na nebankové finančné inštitúcie stanovené federálnymi zákonmi.

Postup vykonávania inšpekcií vrátane určenia povinností kontrolovaných osôb pomáhať pri vykonávaní inšpekcií a postup uplatňovania iných opatrení stanovujú predpisy Bank of Russia.

Kontroly môžu vykonávať oprávnení zástupcovia (zamestnanci) Bank of Russia, v mene Bank of Russia - audítorské organizácie a poistní matematici a tiež v mene Výboru pre finančný dohľad samoregulačné organizácie.

(Časť tretia v znení federálneho zákona č. 410-FZ z 28. decembra 2013)

Článok 76.6. Ruská centrálna banka stanovuje záväzné termíny pre neúverové finančné inštitúcie a postup zostavovania a predkladania správ, ako aj iných informácií ustanovených federálnymi zákonmi.

Článok 76.7. Banka Ruska v súlade s postupom, ktorý stanovila, vedie databázy neúverových finančných inštitúcií, ich úradníkov a iných osôb, o ktorých dostáva osobné údaje, v rámci vykonávania funkcií, ktoré jej boli pridelené.

Banka Ruska má v súlade s postupom, ktorý ustanovila, právo požadovať a prijímať bezplatne od federálnych výkonných orgánov, ich územných orgánov a iných osôb potrebné informácie, v súvislosti s ktorými boli stanovené požiadavky zabezpečiť jej mlčanlivosť vrátane informácií obsahujúcich osobné údaje a týkajúcich sa činnosti neúverových finančných organizácií (ich konateľov, zriaďovateľov (účastníkov) a v súlade s ním ustanoveným postupom vykonávať úkony na spracúvanie osobných údajov ustanovené pre federálnym zákonom z 27. júla 2006 N 152-FZ „O osobných údajoch“ a overiť správnosť uvedených údajov.

Článok 76.8. Ak nebanková finančná inštitúcia nevyhovie v lehote stanovenej požiadavkou (pokynom) Ruskej banky, ktorá ju zaväzuje odstrániť porušenia súvisiace s predkladaním a (alebo) zverejňovaním (zverejňovaním) výkazov a s primeraným domnienky o existencii činov uvedených v článku 172.1 Trestného zákona Ruskej federácie je Ruská banka povinná do troch pracovných dní odo dňa zistenia uvedených okolností zaslať materiály vyšetrovacím orgánom oprávneným vykonať predbežné vyšetrovanie trestných vecí týkajúcich sa trestných činov ustanovených v článku 172.1 Trestného zákona Ruskej federácie s cieľom vyriešiť otázku začatia trestného konania.

Finančná kontrola sa nazýva kontrola nad federálnymi mimorozpočtovými prostriedkami, plnením federálneho rozpočtu, organizáciou peňažného obehu, finančnými výsledkami získanými pri nakladaní s majetkom štátu, používaním úverových zdrojov určených na vládne orgány, organizácie, podniky, inštitúcie a iný majetok, ktorý je vo federálnom vlastníctve, štátne rezervy, poskytovanie finančných výhod a výhod, stav štátu vonkajší a vnútorný dlh.

Centrálna banka v systéme štátnej finančnej kontroly zohráva úlohu určenú jej právomocami v oblasti riadenia bankového systému a menovej regulácie. Banka Ruska neobmedzuje svoje funkcie na vnútrobankovú kontrolu.

Subjektom je podľa legislatívy Centrálna banka menová politika Na základe toho vykonáva kontrolu nad finančnými tokmi, objemom peňažnej zásoby v krajine, prácou úverových organizácií a má vplyv aj na riešenie mnohých makroekonomických problémov a na podnikateľskú činnosť.

Bank of Russia ovplyvňuje tvorbu úspor jednotlivcami a právnických osôb a potom ich premeniť na investície. Predpokladom pre vznik týchto úspor je výmenný kurz národnej meny, výška úrokových sadzieb a miera inflácie. Banka krajiny ako orgán regulácie a kontroly činnosti úverových inštitúcií. Centrálna banka neustále dohliada na to, aby úverové inštitúcie dodržiavali bankovú legislatívu, vlastné predpisy (stanovené záväzné štandardy pre tieto organizácie). Hlavným cieľom bankovej regulácie a dohľadu je udržiavanie stability bankového systému a ochrana záujmov veriteľov a vkladateľov. Centrálna banka Ruskej federácie s pomocou svojich kontrolných právomocí vykonáva aktuálnu kontrolu činnosti úverových inštitúcií a predbežnú kontrolu. Rozlišujú sa tieto zložky týchto právomocí:

• - právomoci v oblasti antimonopolnej a menovej kontroly;
• - kontrola dodržiavania štandardov centrálnej banky a iných právomocí úverovými inštitúciami.

Teraz zvážte typy kontroly a ich vnútorné komponenty:

Bežná kontrola pozostáva z inšpekcií úverových inštitúcií a ich pobočiek, predbežná kontrola zahŕňa analýzu a prognózu ekonomického stavu krajiny ako celku a podľa regiónov (stav úveru, menové a finančné cenové a menové vzťahy).

Protimonopolná kontrola spočíva v tom, že pri nadobudnutí viac ako 20 % akcií (akcií) úverových inštitúcií jednou osobou alebo spriaznenými osobami je potrebné získať súhlas centrálnej banky a pri nadobudnutí viac ako 5 % akcií akcií, je potrebné oznámiť Banke Ruska.

Kontrola meny spočíva vo vydávaní predpisov, ktoré sú záväzné pre rezidentov a nerezidentov v Ruská federácia a aj pri kontrole menových transakcií z hľadiska dodržiavania postupu, načasovania a úplnosti ich vykonávania.

Zo všetkého uvedeného možno zhrnúť, že Banka krajiny pri vykonávaní finančnej kontroly využíva priame aj nepriame metódy. Priame metódy pozostávajú z nariadení, pokynov, požiadaviek, ktoré vydáva centrálna banka.

Nepriame metódy zahŕňajú nastavenie refinančných a rediskontných sadzieb.

Je tiež dôležité poznamenať, že osobitnou oblasťou kontroly činnosti úverových inštitúcií je vykonávanie opatrení proti legalizácii nelegálnych príjmov.

V dôsledku toho môžeme vyvodiť dôležitý záver, že Centrálna banka Ruskej federácie má postavenie a zodpovedajúce právomoci, funkcie, ktoré jej umožňujú vykonávať kontrolu nad peňažným obehom v krajine, získavaním cudzej meny, ako aj nad operácie s ním a cez zúčtovací systém. Banka Ruska vykonáva rôzne druhy sledovanie stavu menovej sféry, prostredníctvom vykonávania určitej menovej politiky v nej.