Generální tajemník Meziparlamentní unie. Mezinárodní parlamentní unie. výbor pro lidská práva poslanců

(zaveden federálním zákonem č. 251-FZ ze dne 23. července 2013)

Článek 76.1. V souladu s tímto federálním zákonem jsou neúvěrové finanční organizace osoby zapojené do následujících typů činností:

1) profesionální účastníci trhu cenných papírů;

2) správcovské společnosti investičního fondu, podílového investičního fondu a nestátního penzijního fondu;

3) specializovanými depozitáři investičního fondu, podílového investičního fondu a nestátního penzijního fondu;

4) akciové investiční fondy;

5) clearingové činnosti;

6) činnosti pro provádění funkcí centrální protistrany;

7) činnost organizátora obchodu;

8) činnost centrálního depozitáře;

9) činnost subjektů pojišťovnictví;

10) nestátní penzijní fondy;

11) mikrofinanční organizace;

12) úvěrová spotřební družstva;

13) bytové spořitelny;

14) úřad pro úvěrové historie;

17) zemědělská úvěrová spotřební družstva;

18) zastavárny.

(Ustanovení 18 bylo zavedeno federálním zákonem č. 375-FZ ze dne 21. prosince 2013)

Bank of Russia je orgán, který reguluje, kontroluje a dohlíží na neúvěrové finanční instituce a (nebo) jejich oblast činnosti na finančních trzích v souladu s federálními zákony.

Cílem regulace, kontroly a dohledu nad nebankovními finančními institucemi je zajistit udržitelný rozvoj finančního trhu Ruské federace, efektivní řízení rizik vznikajících na finančních trzích, včetně rychlé identifikace a řešení krizových situací, ochrana práv a oprávněných zájmů investorů na finančních trzích, pojistníků, pojištěnců a oprávněných osob uznaných za takové v souladu s právními předpisy o pojišťovnictví, jakož i pojištěnců v rámci povinného důchodového pojištění, vkladatelů a účastníků nestátního penzijního fondu pro nestátní důchodové zabezpečení, ostatní spotřebitelé finančních služeb (s výjimkou spotřebitelů bankovních služeb). Banka Ruska nezasahuje do provozních činností neúvěrových finančních institucí, pokud federální zákony nestanoví jinak.

Článek 76.2. Bank of Russia je orgán, který reguluje, kontroluje a dohlíží na dodržování požadavků legislativy Ruské federace ze strany emitentů. akciové společnosti a cenných papírů, dále regulace, kontrola a dohled v oblasti korporátních vztahů v akciových společnostech za účelem ochrany práv a oprávněných zájmů akcionářů a investorů.

Bank of Russia má právo provádět kontroly činnosti emitentů a účastníků korporátních vztahů, zasílat jim závazné příkazy k odstranění zjištěných porušení zákona Ruská Federace o akciových společnostech a cenných papírech a uplatňuje i další opatření stanovená federálními zákony.

Postup pro provádění kontrol a postup pro uplatňování dalších opatření jsou stanoveny předpisy Bank of Russia.

Článek 76.3. Regulační, kontrolní a dozorčí funkce Bank of Russia v oblasti finančních trhů, zřízené tímto federálním zákonem a dalšími federálními zákony, jsou vykonávány prostřednictvím stálého orgánu – Výboru pro finanční dohled, který sdružuje vedoucí strukturálních divizí Bank of Russia, které zajišťují výkon jejích funkcí dohledu. Výbor pro finanční dohled rozhoduje o hlavních otázkách regulace, kontroly a dohledu v oblasti finančních trhů.

Předpisy výboru pro finanční dohled a jeho strukturu schvaluje představenstvo. Předsedu Výboru pro finanční dohled jmenuje předseda Ruské banky z řad členů představenstva.

Článek 76.4. Ruská banka stanoví požadavky na vlastní zdroje (kapitál) nebo čistá aktiva neúvěrových finančních institucí, povinné (finanční, ekonomické) ukazatele a další požadavky v souladu s federálními zákony upravujícími činnost příslušných organizací.

Článek 76.5. Ruská banka provádí kontroly činnosti nebankovních finančních institucí, zasílá povinné pokyny nebankovním finančním institucím a rovněž uplatňuje vůči nebankovním finančním institucím další opatření stanovená federálními zákony.

Postup pro provádění kontrol, včetně stanovení povinností kontrolovaných osob pomáhat při provádění kontrol, a postup pro uplatňování dalších opatření jsou stanoveny předpisy Bank of Russia.

Kontroly mohou provádět oprávnění zástupci (zaměstnanci) Bank of Russia, jménem Bank of Russia - auditorské organizace a pojistní matematici a také jménem Výboru pro finanční dohled samoregulační organizace.

(Část třetí ve znění federálního zákona č. 410-FZ ze dne 28. prosince 2013)

Článek 76.6. Ruská centrální banka stanoví závazné lhůty pro neúvěrové finanční instituce a postup pro sestavování a předkládání zpráv, jakož i další informace stanovené federálními zákony.

Článek 76.7. Ruská banka v souladu s postupem, který zavedla, spravuje databáze neúvěrových finančních institucí, jejich úředníků a dalších osob, o nichž přijímá osobní údaje, v rámci provádění funkcí, které jsou jí svěřeny.

Ruská banka má v souladu s postupem jí stanoveným právo bezplatně požadovat a přijímat od federálních výkonných orgánů, jejich územních orgánů a dalších osob nezbytné informace, pro něž byly stanoveny požadavky na zajistit jejich mlčenlivost, včetně informací obsahujících osobní údaje a vztahujících se k činnosti neúvěrových finančních organizací (jejich vedoucích pracovníků, zakladatelů (účastníků), a v souladu s postupem jí stanoveným provádět úkony ke zpracování osobních údajů stanovené pro federálním zákonem ze dne 27. července 2006 N 152-FZ „O osobních údajích“ a ověřit správnost uvedených údajů.

Článek 76.8. Pokud nebankovní finanční instituce nevyhoví ve lhůtě stanovené požadavkem (pokynem) Ruské banky, která ji zavazuje odstranit porušení související s předkládáním a (nebo) zveřejňováním (zveřejňováním) výkazů, a s přiměřeným domněnky o existenci činů uvedených v článku 172.1 Trestního zákoníku Ruské federace, Banka Ruska je povinna do tří pracovních dnů ode dne zjištění uvedených okolností zaslat materiály vyšetřujícím orgánům oprávněným provést předběžné vyšetřování trestních věcí týkajících se trestných činů stanovených v článku 172.1 trestního zákoníku Ruské federace, aby se vyřešila otázka zahájení trestního řízení.

Finanční kontrola se nazývá kontrola nad federálními mimorozpočtovými prostředky, plněním federálního rozpočtu, organizací peněžního oběhu, finančními výsledky získanými z použití státního majetku, využíváním úvěrových zdrojů určených na vládních orgánů, organizace, podniky, instituce a další majetek, který je ve federálním vlastnictví, státní rezervy, poskytování finančních výhod a výhod, stav státního vnějšího a vnitřního dluhu.

Centrální banka v systému státní finanční kontroly hraje roli danou jejími pravomocemi v oblasti řízení bankovního systému a měnové regulace. Ruská centrální banka neomezuje své funkce na vnitrobankovní kontrolu.

Subjektem je podle legislativy Centrální banka měnová politika Na základě toho vykonává kontrolu nad finančními toky, objemem peněžní zásoby v zemi, prací úvěrových organizací a má také vliv na řešení mnoha makroekonomických problémů a na podnikatelskou činnost.

Bank of Russia ovlivňuje tvorbu úspor jednotlivců a právnické osoby a následně je proměnit v investice. Předpokladem pro vznik těchto úspor je směnný kurz národní měny, výše úrokových sazeb a míra inflace. Banka země jako orgán regulace a kontroly činnosti úvěrových institucí. Centrální banka trvale dohlíží na to, aby úvěrové instituce dodržovaly bankovní legislativu, vlastní předpisy (stanovené závazné standardy pro tyto organizace). Bankovní regulace a dohled má za hlavní cíl udržení stability bankovního systému a ochranu zájmů věřitelů a vkladatelů. Centrální banka Ruské federace s pomocí svých kontrolních pravomocí vykonává aktuální kontrolu nad činností úvěrových institucí a předběžnou kontrolu. Lze rozlišit následující složky těchto pravomocí:

• - pravomoci v oblasti antimonopolní a měnové kontroly;
• - kontrola dodržování standardů stanovených centrální bankou a dalších pravomocí úvěrovými institucemi.

Nyní zvažte typy ovládání a jejich vnitřní součásti:

Běžná kontrola se skládá z inspekcí úvěrových institucí a jejich poboček, předběžná kontrola zahrnuje analýzu a prognózu ekonomického stavu země jako celku a podle regionů (stav úvěru, měnové a finanční cenové a měnové vztahy).

Antimonopolní kontrola spočívá v tom, že při nabytí více než 20 % akcií (akcií) úvěrových institucí jednou osobou nebo propojenými osobami je nutné získat souhlas centrální banky a při nabytí více než 5 % akcií akcií, je nutné oznámit Bank of Russia.

Měnová kontrola spočívá ve vydávání předpisů, které jsou závazné pro rezidenty i nerezidenty v Ruská federace a také při kontrole měnových transakcí z hlediska dodržování postupu, načasování a úplnosti jejich provádění.

Ze všeho výše uvedeného lze shrnout, že Banka země při provádění finanční kontroly využívá přímé i nepřímé metody. Přímé metody se skládají z nařízení, pokynů, požadavků, které vydává centrální banka.

Nepřímé metody zahrnují nastavení refinančních a rediskontních sazeb.

Je také důležité poznamenat, že zvláštní oblastí kontroly činnosti úvěrových institucí je provádění opatření proti legalizaci nelegálních příjmů.

V důsledku toho můžeme vyvodit důležitý závěr, že Centrální banka Ruské federace má postavení a odpovídající pravomoci, funkce, které jí umožňují vykonávat kontrolu nad peněžním oběhem v zemi, devizy, jakož i nad operacemi s ním a nad systémem vypořádání. Banka Ruska provádí různé druhy sledování stavu měnové sféry, prostřednictvím provádění určité měnové politiky v ní.