เลขาธิการสหภาพระหว่างรัฐสภา สหภาพรัฐสภาระหว่างประเทศ. คณะกรรมาธิการสิทธิมนุษยชนของสมาชิกรัฐสภา

(แนะนำโดย Federal Law No. 251-FZ วันที่ 23 กรกฎาคม 2013)

ข้อ 76.1 ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้ องค์กรทางการเงินที่ไม่ใช่เครดิตคือบุคคลที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมประเภทต่อไปนี้:

1) ผู้ประกอบวิชาชีพในตลาดหลักทรัพย์

2) บริษัทจัดการกองทุนรวมที่ลงทุน กองทุนรวมที่ลงทุน และกองทุนบำเหน็จบำนาญของรัฐ

3) เงินฝากเฉพาะของกองทุนรวมที่ลงทุน กองทุนที่ลงทุนร่วมกัน และกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ

4) กองทุนร่วมหุ้น

5) กิจกรรมเคลียร์;

6) กิจกรรมสำหรับการดำเนินการตามหน้าที่ของคู่สัญญากลาง

7) กิจกรรมของผู้จัดงานการค้า;

8) กิจกรรมของศูนย์รับฝาก

9) กิจกรรมของวิชาธุรกิจประกันภัย

10) กองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ

11) องค์กรการเงินรายย่อย

12) สินเชื่อสหกรณ์ผู้บริโภค

13) สหกรณ์ออมทรัพย์เคหะสถาน

14) สำนักประวัติเครดิต

17) สินเชื่อสหกรณ์การเกษตร

18) โรงรับจำนำ

(มาตรา 18 ถูกนำมาใช้โดยกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 375-FZ ลงวันที่ 21 ธันวาคม 2013)

ธนาคารแห่งรัสเซียเป็นหน่วยงานที่ควบคุม ควบคุม และกำกับดูแลสถาบันการเงินที่ไม่ใช่สินเชื่อและ (หรือ) พื้นที่ของกิจกรรมในตลาดการเงินตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

วัตถุประสงค์ของกฎระเบียบ การควบคุม และการกำกับดูแลของสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารคือเพื่อให้แน่ใจว่าการพัฒนาที่ยั่งยืนของตลาดการเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย การจัดการความเสี่ยงที่เกิดขึ้นในตลาดการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ รวมถึงการระบุและการต่อต้านสถานการณ์วิกฤตอย่างรวดเร็ว การคุ้มครองสิทธิและผลประโยชน์โดยชอบด้วยกฎหมายของนักลงทุนในตลาดการเงิน ผู้ถือกรมธรรม์ ผู้ประกันตน และผู้รับประโยชน์ที่ได้รับการยอมรับตามกฎหมายว่าด้วยการประกันภัย เช่นเดียวกับผู้ประกันตนภายใต้การประกันบำนาญภาคบังคับ ผู้ฝากและผู้มีส่วนร่วมในกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐสำหรับ บทบัญญัติที่ไม่ใช่เงินบำนาญของรัฐ ผู้บริโภคบริการทางการเงินอื่น ๆ (ยกเว้นผู้บริโภคบริการธนาคาร) ธนาคารแห่งรัสเซียไม่แทรกแซงกิจกรรมการดำเนินงานของสถาบันการเงินที่ไม่ใช่เครดิต เว้นแต่จะกำหนดไว้เป็นอย่างอื่นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ข้อ 76.2 ธนาคารแห่งรัสเซียเป็นหน่วยงานที่ควบคุม ควบคุม และกำกับดูแลการปฏิบัติตามข้อกำหนดของผู้ออกกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียว่าด้วย บริษัทร่วมหุ้นและหลักทรัพย์ ตลอดจนระเบียบ การควบคุม และกำกับดูแลด้านกิจการสัมพันธ์ในบริษัทร่วมหุ้น เพื่อปกป้องสิทธิและประโยชน์โดยชอบด้วยกฎหมายของผู้ถือหุ้นและผู้ลงทุน

ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์ที่จะดำเนินการตรวจสอบกิจกรรมของผู้ออกและผู้เข้าร่วมในความสัมพันธ์องค์กรส่งคำสั่งที่มีผลผูกพันเพื่อกำจัดการละเมิดกฎหมายที่ระบุ สหพันธรัฐรัสเซียในบริษัทร่วมหุ้นและหลักทรัพย์ และใช้มาตรการอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ขั้นตอนในการดำเนินการตรวจสอบและขั้นตอนสำหรับการใช้มาตรการอื่น ๆ กำหนดโดยระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย

ข้อ 76.3 หน้าที่กำกับดูแลการควบคุมและการกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัสเซียในด้านตลาดการเงินซึ่งจัดตั้งขึ้นโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางนี้และกฎหมายของรัฐบาลกลางอื่น ๆ นั้นดำเนินการผ่านหน่วยงานถาวร - คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินซึ่งรวมหัวหน้าแผนกโครงสร้างของ ธนาคารแห่งรัสเซียที่รับรองการปฏิบัติงานของหน้าที่การกำกับดูแล คณะกรรมการกำกับการเงินตัดสินใจในประเด็นหลักของกฎระเบียบ การควบคุม และการกำกับดูแลในตลาดการเงิน

ระเบียบว่าด้วยคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินและโครงสร้างได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท หัวหน้าคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินได้รับการแต่งตั้งโดยประธานธนาคารแห่งรัสเซียจากสมาชิกของคณะกรรมการ

ข้อ 76.4 ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดข้อกำหนดสำหรับเงินทุนของตนเอง (ทุน) หรือสินทรัพย์สุทธิของสถาบันการเงินที่ไม่ใช่เครดิต อัตราส่วนบังคับ (การเงิน เศรษฐกิจ) ตลอดจนข้อกำหนดอื่น ๆ ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกิจกรรมขององค์กรที่เกี่ยวข้อง

ข้อ 76.5 ธนาคารแห่งรัสเซียดำเนินการตรวจสอบกิจกรรมของสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร ส่งคำสั่งบังคับไปยังสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร และใช้มาตรการอื่นกับสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ขั้นตอนในการดำเนินการตรวจสอบรวมถึงการกำหนดภาระหน้าที่ของบุคคลที่ถูกตรวจสอบเพื่อช่วยเหลือในการดำเนินการตรวจสอบและขั้นตอนสำหรับการใช้มาตรการอื่น ๆ นั้นกำหนดโดยระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซีย

การตรวจสอบสามารถดำเนินการโดยตัวแทนที่ได้รับอนุญาต (พนักงาน) ของธนาคารแห่งรัสเซีย ในนามของธนาคารแห่งรัสเซีย - โดยองค์กรตรวจสอบและนักคณิตศาสตร์ประกันภัย และในนามของคณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินโดยองค์กรกำกับดูแลตนเอง

(ส่วนที่สามแก้ไขเพิ่มเติมโดย Federal Law No. 410-FZ ลงวันที่ 28 ธันวาคม 2013)

ข้อ 76.6 ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดเส้นตายที่มีผลผูกพันสำหรับสถาบันการเงินที่ไม่ใช่เครดิตและขั้นตอนในการรวบรวมและส่งรายงานรวมถึงข้อมูลอื่น ๆ ที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง

ข้อ 76.7 ตามขั้นตอนที่กำหนดโดยธนาคารแห่งรัสเซียจะรักษาฐานข้อมูลเกี่ยวกับสถาบันการเงินที่ไม่ใช่เครดิตเจ้าหน้าที่และบุคคลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการได้รับข้อมูลส่วนบุคคลซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินการตามหน้าที่ที่ได้รับมอบหมาย

ธนาคารแห่งรัสเซียตามขั้นตอนที่กำหนดโดยธนาคารมีสิทธิที่จะขอและรับข้อมูลที่จำเป็นจากหน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางหน่วยงานในอาณาเขตของตนและบุคคลอื่นโดยไม่คิดค่าใช้จ่ายตามข้อกำหนดที่กำหนดไว้ รับประกันการรักษาความลับ รวมถึงข้อมูลที่มีข้อมูลส่วนบุคคลและเกี่ยวข้องกับกิจกรรมขององค์กรทางการเงินที่ไม่ใช่เครดิต (ผู้จัดการ ผู้ก่อตั้ง (ผู้เข้าร่วม) และตามขั้นตอนที่กำหนดโดยองค์กร ดำเนินการประมวลผลข้อมูลส่วนบุคคลที่ให้ไว้สำหรับ ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 27 กรกฎาคม 2549 N 152-FZ "เกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล" และตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลที่ระบุ

ข้อ 76.8 หากสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารไม่ปฏิบัติตามภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยข้อกำหนด (คำสั่ง) ของธนาคารแห่งรัสเซีย จำเป็นต้องกำจัดการละเมิดที่เกี่ยวข้องกับการส่งและ (หรือ) การประกาศ (การเปิดเผย) ของงบและมีเหตุผล ข้อสันนิษฐานเกี่ยวกับการมีอยู่ของการกระทำที่กำหนดไว้ในมาตรา 172.1 ของประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย ธนาคารแห่งรัสเซียมีหน้าที่ภายในสามวันทำการนับจากวันที่ตรวจพบพฤติการณ์ดังกล่าว เพื่อส่งเอกสารไปยังหน่วยงานสืบสวนที่ได้รับอนุญาต ดำเนินการสอบสวนเบื้องต้นเกี่ยวกับคดีอาญาในอาชญากรรมที่กำหนดไว้ในมาตรา 172.1 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย เพื่อแก้ไขปัญหาในการดำเนินคดีอาญา

การควบคุมทางการเงินเรียกว่าการควบคุมเงินนอกงบประมาณของรัฐบาลกลาง, การดำเนินการตามงบประมาณของรัฐบาลกลาง, การจัดระบบหมุนเวียนเงิน, ผลลัพธ์ทางการเงินที่ได้จากการใช้ทรัพย์สินของรัฐ, การใช้ทรัพยากรสินเชื่อที่กำหนดให้กับ หน่วยงานของรัฐ, องค์กร, วิสาหกิจ, สถาบัน และทรัพย์สินอื่น ๆ ที่อยู่ในความเป็นเจ้าของของรัฐบาลกลาง, เงินสำรองของรัฐ, การจัดหาผลประโยชน์ทางการเงินและผลประโยชน์, สถานะของหนี้ภายนอกและภายในของรัฐ

ธนาคารกลางในระบบการควบคุมทางการเงินของรัฐมีบทบาทที่กำหนดโดยอำนาจในด้านการจัดการระบบธนาคารและการควบคุมสกุลเงิน ธนาคารแห่งรัสเซียไม่จำกัดหน้าที่การควบคุมภายในธนาคาร

ตามกฎหมาย ธนาคารกลางเป็นผู้รับเรื่อง นโยบายการเงินจากสิ่งนี้ เขาเป็นผู้ควบคุมกระแสการเงิน ปริมาณเงินในประเทศ การทำงานขององค์กรสินเชื่อ และยังมีผลกระทบต่อการแก้ปัญหาเศรษฐกิจมหภาคมากมายและกิจกรรมทางธุรกิจ

ธนาคารแห่งรัสเซียมีอิทธิพลต่อการก่อตัวของการออมของบุคคลและ นิติบุคคลแล้วเปลี่ยนเป็นการลงทุน ข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการก่อตัวของเงินออมเหล่านี้คืออัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินของประเทศ ระดับของอัตราดอกเบี้ย และอัตราเงินเฟ้อ ธนาคารแห่งประเทศเป็นหน่วยงานกำกับดูแลและควบคุมกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อ ธนาคารกลางกำกับดูแลการปฏิบัติโดยสถาบันสินเชื่อของกฎหมายการธนาคารอย่างต่อเนื่อง กฎระเบียบของตนเอง (กำหนดมาตรฐานบังคับสำหรับองค์กรเหล่านี้) กฎระเบียบและการกำกับดูแลธนาคารมีเป้าหมายหลักในการรักษาเสถียรภาพของระบบธนาคารพาณิชย์และปกป้องผลประโยชน์ของเจ้าหนี้และผู้ฝากเงิน ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียด้วยความช่วยเหลือจากอำนาจการควบคุมใช้การควบคุมกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อและการควบคุมเบื้องต้นในปัจจุบัน ส่วนประกอบต่อไปนี้ของพลังเหล่านี้สามารถแยกแยะได้:

• - อำนาจในด้านการควบคุมการผูกขาดและเงินตรา;
• - ควบคุมการปฏิบัติตามโดยสถาบันสินเชื่อด้วยมาตรฐานที่กำหนดโดยธนาคารกลางและอำนาจอื่น ๆ

พิจารณาประเภทของการควบคุมและส่วนประกอบภายใน:

การควบคุมในปัจจุบันประกอบด้วยการตรวจสอบสถาบันสินเชื่อและสาขา การควบคุมเบื้องต้นรวมถึงการวิเคราะห์และการคาดการณ์สถานะทางเศรษฐกิจของประเทศโดยรวมและตามภูมิภาค (สถานะของเครดิต ราคาการเงินและการเงิน และความสัมพันธ์ทางการเงิน)

การควบคุมการผูกขาดประกอบด้วยความจริงที่ว่าเมื่อได้มาซึ่งหุ้น (หุ้น) ของสถาบันสินเชื่อมากกว่า 20% โดยบุคคลเดียวหรือบุคคลที่เกี่ยวข้องจำเป็นต้องได้รับความยินยอมจากธนาคารกลางและเมื่อได้รับมากกว่า 5% ของ หุ้นจำเป็นต้องแจ้งธนาคารแห่งรัสเซีย

การควบคุมเงินตราประกอบด้วยการออกกฎระเบียบที่มีผลผูกพันผู้อยู่อาศัยและผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ใน สหพันธรัฐรัสเซีย และรวมทั้งในการตรวจสอบธุรกรรมเงินตราว่าเป็นไปตามขั้นตอน ระยะเวลา และความสมบูรณ์ของการดำเนินการ

จากทั้งหมดที่กล่าวมา สรุปได้ว่า ธนาคารแห่งประเทศในการดำเนินการควบคุมทางการเงินใช้วิธีการทั้งทางตรงและทางอ้อม วิธีการโดยตรงประกอบด้วยระเบียบ คำแนะนำ ข้อกำหนดที่ออกโดยธนาคารกลางที่ออกให้

วิธีการทางอ้อมรวมถึงการกำหนดอัตรารีไฟแนนซ์และส่วนลด

สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าพื้นที่พิเศษในการควบคุมกิจกรรมของสถาบันสินเชื่อคือการดำเนินการต่อต้านการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายของรายได้ที่ผิดกฎหมาย

เป็นผลให้เราสามารถสรุปที่สำคัญว่าธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียมีสถานะและอำนาจที่สอดคล้องกันหน้าที่ที่อนุญาตให้ใช้การควบคุมการไหลเวียนของเงินในประเทศการซื้อกิจการ อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศเช่นเดียวกับการดำเนินการกับมันและระบบการตั้งถิ่นฐาน ธนาคารแห่งรัสเซียดำเนินการ ชนิดต่างๆตรวจสอบสถานะของทรงกลมทางการเงินผ่านการดำเนินนโยบายการเงินบางอย่างในนั้น